Politica KYC (Know Your Customer)

1. Dispoziții generale

Pentru a asigura securitatea, a preveni frauda, a respecta cerințele AML/KYC și a proteja utilizatorii și platforma, procedura completă de verificare a identității (KYC) este obligatorie în următoarele situații:

• când totalul depozitelor unui utilizator depășește €2000 sau echivalentul în altă valută;
• la solicitarea oricărei retrageri, indiferent de sumă;
• atunci când este detectată activitate suspectă sau neobișnuită;
• în cazul încercărilor de a ocoli restricțiile Responsible Gambling (Cool-off, Break, Self-Exclusion);
• în cazul creării de conturi duplicate sau al neconcordanțelor în datele personale.

Platforma poate solicita verificarea KYC în orice moment, dacă este necesar pentru siguranță sau conformitate legală.

__________________________________________________________________________________________

2. Procesul KYC

Pentru a finaliza KYC, utilizatorul trebuie să furnizeze:

1. Act de identitate emis de autorități, cu fotografie

   (în unele cazuri pot fi necesare ambele părți ale documentului).

2. Selfie ținând actul de identitate, confirmând că utilizatorul este proprietarul documentului.

3. Dovadă a adresei de domiciliu

   (extras bancar sau factură de utilități emisă în ultimele 3 luni).

După încărcarea documentelor, contul primește statutul „Aprobare Temporară”, iar echipa KYC verifică documentele în termen de 24 de ore, oferind unul dintre următoarele rezultate:

• Aprobat – contul devine complet verificat.

• Respins – utilizatorul este informat despre motiv.

• Informații suplimentare necesare – statutul rămâne neschimbat până la trimiterea documentelor corecte.

  ____________________________________________________________________________________

3. Restricții sub statutul „Aprobare Temporară”

Până la finalizarea verificării complete:

• utilizatorul poate continua să folosească platforma;
• utilizatorul nu poate depune mai mult de €500 (sau echivalent) în total;
• utilizatorul nu poate efectua retrageri.

______________________________________________________________________________________

4. Cerințe pentru documente

4.1. Act de identitate

Documentul trebuie să îndeplinească următoarele criterii:

• valabil cel puțin încă 3 luni;

• conține fotografie clară și, dacă este cazul, semnătură;

• numele și data nașterii corespund datelor contului;

• titularul are vârsta de 18 ani sau peste;

• țara emitentă nu se află pe lista țărilor restricționate (Restricted Countries).

  ______________________________________________________________________________________

4.2. Dovada adresei

Documente acceptate:

• extras bancar;
• factură de utilități.

Cerințe:

• emis în ultimele 3 luni;

• numele corespunde actului de identitate și datelor contului;

• țara emitentă nu este una dintre țările restricționate.

  ______________________________________________________________________________________

4.3. Selfie cu actul de identitate

• fața utilizatorului trebuie să corespundă fotografiei din act;

• trebuie utilizat același document trimis în Secțiunea 1;

• imaginile trebuie să fie clare și lizibile.

  ___________________________________________________________________________________

5. Note privind procesul KYC

• În cazul unei verificări nereușite, se creează un tichet de suport care include motivul respingerii.

• Contul este considerat complet verificat doar după aprobarea tuturor documentelor necesare.

• Platforma poate solicita reverificare dacă datele se modifică sau dacă este detectată activitate suspectă.

  ___________________________________________________________________________________

6. Măsuri AML suplimentare

• Utilizatorii care nu au finalizat KYC nu pot efectua depozite suplimentare sau retrageri.

• Pentru utilizatorii verificați, suma maximă per tranzacție pentru depozit este €2000 (sau echivalent).

• Înaintea oricărei retrageri, este efectuată o verificare algoritmică și manuală pentru a confirma că soldul provine din activitate de joc validă.

• Transferurile directe de fonduri între utilizatori sunt interzise.

  În timpul restricțiilor Responsible Gambling (Cool-off, Break, Self-Exclusion), depozitele, retragerile și procesul KYC pot fi suspendate temporar până la finalizarea perioadei de restricție.

  _____________________________________________________________________________________

7. Dispoziții finale

Platforma își rezervă dreptul de a:

• solicita documente suplimentare în orice moment,
• limita funcționalitatea contului până la finalizarea verificării,
• bloca conturile în caz de falsificare a documentelor sau ocolire a procedurilor,
• respecta toate cerințele autorităților și instituțiilor financiare.

Această politică KYC are scopul de a asigura securitatea, conformitatea și integritatea mediului de joc pentru toți utilizatorii.